AML

洗钱的定义:

洗钱是犯罪分子企图隐瞒犯罪活动所得收益的真实来源和归属的过程。如果成功,资金将失去其犯罪身份和貌似合法。

在一个广泛的定义下,洗钱过程分三个阶段完成:

  1.  处置阶段 – 来源于犯罪活动的现金收益的实物处置。
  2.  离析阶段 — 通过创建复杂的匿名金融交易层来分离非法所得的来源,以掩盖审计线索。
  3.  整合阶段 – 从犯罪中得到的财富提供表面的合法性。将洗钱收益以这样一种方式重新以正常的商业资金进入经济金融体系。

 

Vipro Markets 政策:

作为一个CySEC监管的公司,Vipro Markets 严格遵守根据防洗钱和恐怖主义融资188(I)/2007法案和其指令2012年DΙ144-2007-08相关法律和法规。基于此,我们建立了一定的客户验证政策。你会发现下面根据客户分类列出的客户需要提供的文件。

1. 零售客户:

  1. 1. 身份证明文件:本公司应保留客户的国际护照/身份证的复印件。可替代的,客户的驾驶执照,只要其包含客户的照片。
  2. 2. 地址证明:最近的公用事业账单(固定电话,水,电费账单),地方政府的税单,银行对账单(活期账户,定期存款账户,或信用卡账户)[近6个月的,带有申请人的签名],租赁或抵押协议,从银行的信誉证明,确认相应的人的地址。

 

2. 专业客户:

以下文件除其他外,必须获得文件的正本或核证副本:

  1. 公司注册证书
  2. 注册办事处地址证明书
  3. 公司章程
  4. 公司存续证明((公司地址,董事及秘书))
  5. 股东登记证书,在私人公司和在欧洲经济区国家的监管市场中没有上市的公司或具有同等披露和透明度要求的第三方国家的上市公司的情况下。
  6. 在注册股东作为受益人提名情况下, 被提名股东和受益人之间订立的信托契约/协议副本,由注册股东同意被提名人代表股东的名义同意受益权人。
  7. 由该法人以及注册股东和实益拥有法人授权经营该帐户的个人身份证明和数据。
  8. 董事会对开户并授予对账户操作权的人的权力的决议。
  9. 验证董事会成员的身份的证明文件。
  10. 登记股东及实益拥有人的身份证明文件和资料。

 

存取款要求

  • 我们只处理取款到与存款相同的支付系统或银行账户。
  • 如果使用信用卡入金,只有信用卡入金的本金可以可以返回到信用卡上,获得的利润部分可以使用其他任意支持的取款方式取款。
  • 如果同时使用信用卡/借记卡和Skrill入金,则取款将优先处理到您的信用卡,然后是Skrill。

 

例如:

你用信用卡入金100美元,并获得利润1000美元。请求1000美元取款,我们将处理100美元返回您到信用卡,其余900美元到您所选择的其他取款方式。

你通过Skrill入金100美元,信用卡入金50美元。请求取款90美元,你会得到50美元到您的信用卡,其余40美元到Skrill。